La Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) ha estado procesando activamente compañías que se dedican al cobro de deudas, operaciones de préstamos o adelantados de día de pago y abogados falsos que han estado fraudulentamente, engañando, acosando y amenazando a los consumidores que se encuentran con problemas financieros haciéndolos víctimas de fraude.

Aquí hay un breve resumen de algunas de las acciones recientes realizadas por la FTC.

Retorno de dineros fraudulentamente sustraídos a las víctimas de fraude

Compañías de cobro de deudas – La FTC oficializó demandas judiciales en contra de Goldman Schwartz, Inc., con sede en Houston. Esta es una operación de cobro de deudas que ha incurrido en operaciones fraudulentas para el cobro de deudas y la cual también ha usado los nombres comerciales Cole, Tanner & Wright en el Condado de Harris. Las prácticas ilegales incluían la recuperación de cheques por infracciones, amenazas falsas, cargos no autorizados y cobro de honorarios por abogados falsos entre otros. Los demandados fueron expulsados ​​del negocio de cobro de deudas en virtud de un acuerdo al que llegaron con la FTC.

Además, la FTC confiscó los activos de los demandados y está enviando 4,380 cheques por un total de más de $ 550,000 a las personas víctimas de Goldman-Schwartz. Estos consumidores recibirán de regreso aproximadamente el 28% del dinero que fraudulentamente fueron obligados a pagar a la compañía de cobro de deudas. El monto promedio que cada una de las personas recibiría en el cheque es de $ 127.

Préstamos o adelantos del día de pago

La FTC está enviando 561 cheques por un total de más de $ 148,000 a personas que perdieron dinero al solicitar adelantos contra sus cheques de salario en centros de asistencia para este tipo de práctica comercial. Según la FTC, estas compañías se enfocan en los consumidores atravesando problemas financieros y se encontraban en mora con sus acreedores, los cuales requerían de adelantos financieros o préstamos que se realizan contra el cheque salarial. En muchos casos los adelantos fueron realizados, persuadiendo a las víctimas que los fondos iban a resolver deudas atrasadas, pero al final proporcionaron poco o nada del alivio financiero que prometieron. Como resultado, muchos consumidores dejaron de hacer pagos a los acreedores originales y se encontraron con problemas financieros aún más profundos, habiendo pagado cientos de dólares en tarifas sin ningún beneficio.

Otros consumidores que perdieron dinero recibirán un promedio de $ 264

En otro caso asociado con la práctica fraudulenta de préstamos para el día de pago, la FTC está enviando por correo una segunda ronda de cheques a los consumidores que perdieron dinero con la compañía – Vantage Funding, Inc. Esta es una compañía que prometió a consumidores en problemas financieros ayuda al obtener préstamos amparados para efectuar el pago a acreedores, pero en su lugar debitó las cuentas bancarias de los consumidores sin permiso en incrementos de $30 mensuales, semanales o incluso diarios. En febrero del 2016, la FTC puedo gestionar la devolución y envío cheques de $30 a las personas que presentaron una queja sobre la compañía y fueron víctimas de fraude. En junio de 2017, la FTC logró otra devolución y envío de una segunda ronda de cheques para reembolsa cualquier cargo adicional y débito reportados por los consumidores en cada una de sus quejas.

Tenga muy en cuenta que la FTC nunca exige que los consumidores paguen dinero o proporcionen información bancaria de cuentas para enviar un cheque de reembolso. Los destinatarios de estas devoluciones deben depositar los cheques en efectivo dentro de un periodo de 60 días. Para obtener información adicional sobre el programa de reembolso de la FTC y como prevenir ser víctimas de fraude visite www.ftc.gov/refunds.

Acciones legales contra los abogados falsos

La FTC ha acusado a una operación de cobro de deudas por tomar el dinero de las personas alegando deudas morosas que eran falsas y haciéndose pasar por abogados, los cuales amenazaban falsamente con demanda, acciones legales e incluso arrestos si sus víctimas no pagaban. Un tribunal federal detuvo temporalmente la operación y congeló todos sus activos por solicitud directa de la FTC, que busca poner fin a las prácticas nefastas. Las siguientes compañías: Hardco Holding Group LLC, S&H Financial Group Inc., Daryl M. Hall y Dequan M. Sicard, están acusados ​​de violar las leyes de FTC y la Ley de Prácticas Justas para el Cobro de Deudas.

Según la FTC, los cobradores o agentes que trabajaban para los acusados anteriores ​​llamaban a las personas sin identificarse debidamente como cobradores de deudas, alegando que se había presentado una demanda o una acción criminal o que pronto se presentarían las autoridades contra ellos, proporcionándoles un «número de caso» falso y un número de teléfono para llamar en donde más intimidación se realizaba. A los cientos de miles de víctimas que respondieron se les decía que las personas que llamaban eran abogados o que llamaban directamente de un bufete de abogados. La FTC también alega que, para obligar a algunas personas a pagar las deudas fantasmas, los acusados ​​los amenazaron con acciones legales criminales, penas de prisión o afirmaban que la policía vendría a su casa para arrestarlos.

Compañías legales también se ven afectadas 

Los acusados ​​supuestamente también pretendían ser pequeñas empresas legítimas no relacionadas con el cobro de cartera, lo cual ocasionaba el dañado la reputación de esas empresas y causado que los consumidores enojados llamen a las empresas legalmente constituidas para quejarse de sus actividades de cobro de deudas fraudulentas.

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